Me han estafado 900€ en una estafa alquiler vía Idealista. Cuelgo el caso por si alguien tiene experiencia con vías reales de recuperación y, de paso, como aviso a quien se cruce con el mismo patrón.
Resumen del caso
- Anuncio en Idealista de un piso en Cádiz a 900€/mes. Perfil "Antonio", móvil 634499260.
- Comunicación por WhatsApp + 2 llamadas. Tipo muy majo, sin acento raro, todo coherente. Profesional.
- Pide DNI para "formalizar arrendamiento" y, supuestamente para generar confianza, me manda él el DNI del titular de la cuenta donde tengo que ingresar la fianza.
- Yo, desconfiando, le propongo fraccionar la fianza en 2 transferencias condicionadas a entrega de contrato. Acepta.
- 08/05 23:56 → primera transferencia inmediata SEPA de 450€.
- Tras la primera, me manda un "precontrato" sin firmar (la definitiva sería presencial al entregar llaves).
- 09/05 12:30 → segunda transferencia de 450€. IBAN destino: ES**...0101 (CaixaBank).
- 10/05 mañana: me pide nóminas + certificado de revalorización de pensión de mi padre como avalista, "para el seguro de impago". Se lo paso.
- A los 10 minutos: "voy a quitar el WhatsApp para ponerlo en otro móvil". Desactiva cuenta, deja de coger llamadas. Fin.
El smoking gun
Búsqueda inversa con Google Lens: las fotos del piso de Cádiz son en realidad de un piso real en alquiler en Toledo. Anuncio fantasma desde el principio. Además, el perfil del anunciante en Idealista ha cambiado de nombre después de los hechos, aunque ya lo he denunciado en Idelista y han borrado la cuenta.
Pruebas que tengo
- Chat de WhatsApp íntegro.
- DNI completo del supuesto titular de la cuenta receptora (coincide con el titular real de la cuenta; puede ser mulero, víctima de suplantación, o el propio estafador).
- Justificantes de ambas transferencias.
- Precontrato sin firmar.
- Capturas de Google Lens con el match al piso real de Toledo.
- Capturas del cambio de nombre del perfil de Idealista.
Acciones tomadas
- Denuncia presencial en la Policía Nacional.
- Reportado a mi banco como fraude, solicitado recall interbancario hacia CaixaBank.
- Evidencia conservada en bruto.
¿Alguien ha recuperado dinero efectivamente en una estafa con transferencia inmediata SEPA a cuenta mula? ¿Por qué vía: banco, denuncia, juicio verbal civil? ¿Tiempos reales?.
¿Cómo reacciona en la práctica el departamento de fraude de CaixaBank ante un recall por mula? ¿Bloquean la cuenta? ¿Se escudan en el consentimiento del ordenante?
Si la Policía identifica formalmente al titular del IBAN, ¿tiene sentido juicio verbal (<2.000€, sin abogado) por enriquecimiento injusto, o es perder más tiempo?.
¿Recomendación de abogado/gestoría que mueva este tipo de casos con resultados, sin que el coste se coma la cuantía?
Cualquier feedback, experiencia o consejo, agradecidísimo. Si alguien quiere los datos completos del IBAN o del DNI del titular receptor para cotejar con sus propios casos, por priv.
Resumen del caso
- Anuncio en Idealista de un piso en Cádiz a 900€/mes. Perfil "Antonio", móvil 634499260.
- Comunicación por WhatsApp + 2 llamadas. Tipo muy majo, sin acento raro, todo coherente. Profesional.
- Pide DNI para "formalizar arrendamiento" y, supuestamente para generar confianza, me manda él el DNI del titular de la cuenta donde tengo que ingresar la fianza.
- Yo, desconfiando, le propongo fraccionar la fianza en 2 transferencias condicionadas a entrega de contrato. Acepta.
- 08/05 23:56 → primera transferencia inmediata SEPA de 450€.
- Tras la primera, me manda un "precontrato" sin firmar (la definitiva sería presencial al entregar llaves).
- 09/05 12:30 → segunda transferencia de 450€. IBAN destino: ES**...0101 (CaixaBank).
- 10/05 mañana: me pide nóminas + certificado de revalorización de pensión de mi padre como avalista, "para el seguro de impago". Se lo paso.
- A los 10 minutos: "voy a quitar el WhatsApp para ponerlo en otro móvil". Desactiva cuenta, deja de coger llamadas. Fin.
El smoking gun
Búsqueda inversa con Google Lens: las fotos del piso de Cádiz son en realidad de un piso real en alquiler en Toledo. Anuncio fantasma desde el principio. Además, el perfil del anunciante en Idealista ha cambiado de nombre después de los hechos, aunque ya lo he denunciado en Idelista y han borrado la cuenta.
Pruebas que tengo
- Chat de WhatsApp íntegro.
- DNI completo del supuesto titular de la cuenta receptora (coincide con el titular real de la cuenta; puede ser mulero, víctima de suplantación, o el propio estafador).
- Justificantes de ambas transferencias.
- Precontrato sin firmar.
- Capturas de Google Lens con el match al piso real de Toledo.
- Capturas del cambio de nombre del perfil de Idealista.
Acciones tomadas
- Denuncia presencial en la Policía Nacional.
- Reportado a mi banco como fraude, solicitado recall interbancario hacia CaixaBank.
- Evidencia conservada en bruto.
¿Alguien ha recuperado dinero efectivamente en una estafa con transferencia inmediata SEPA a cuenta mula? ¿Por qué vía: banco, denuncia, juicio verbal civil? ¿Tiempos reales?.
¿Cómo reacciona en la práctica el departamento de fraude de CaixaBank ante un recall por mula? ¿Bloquean la cuenta? ¿Se escudan en el consentimiento del ordenante?
Si la Policía identifica formalmente al titular del IBAN, ¿tiene sentido juicio verbal (<2.000€, sin abogado) por enriquecimiento injusto, o es perder más tiempo?.
¿Recomendación de abogado/gestoría que mueva este tipo de casos con resultados, sin que el coste se coma la cuantía?
Cualquier feedback, experiencia o consejo, agradecidísimo. Si alguien quiere los datos completos del IBAN o del DNI del titular receptor para cotejar con sus propios casos, por priv.
