[Ayuda] Procedimiento Crypto ▶ Banco 🧼


UnrealizedPnL

UnrealizedPnL

Miembro
Buen día de pascua caballeros. 🤝

Mi duda principal se fragmenta en dos partes:

1.- Debo recibir 1k-2k de varias cuentas ajenas constantemente, rondando casi 5k - 10k al mes. (Aclaro que es dinero limpio, pero son 'muchas' transferencias).
El dinero saldrá en crypto desde mi banco (Revo) (comprando USDC o similar, y con un off-ramp tipo pst.net o similares).
  1. ¿Cómo justifico este flujo para que sea 100% declarable y con lógica ante el banco?
  2. ¿Alguna plataforma | método "puente" para que los fondos entren a mi nombre?
Busco trazabilidad limpia para el Notario.

2.- Es un tema un poco más delicado, y para largo plazo. Añadiré más detalles dependiendo cómo pueda resolver el primer punto.




Si alguien con experiencia en el tema AEAT cree que puede ayudarme, contactadme en
@UnrealizedPnL
Gracias
 
luisotorius

luisotorius

Panchito Del Nodo
Nodero
Noder
UnrealizedPnL dijo:
Después de releer veo que me he explicado regular XD

El envío de mi cuenta hacia las demás es limpio; la vuelta también, pero 100% preguntarán si recibo 5-10-15 transferencias directas al mes, aunque sea la misma cantidad.
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se me ocurre un par de
UnrealizedPnL dijo:
Buen día de pascua caballeros. 🤝

Mi duda principal se fragmenta en dos partes:

1.- Debo recibir 1k-2k de varias cuentas ajenas constantemente, rondando casi 5k - 10k al mes. (Aclaro que es dinero limpio, pero son 'muchas' transferencias).
El dinero saldrá en crypto desde mi banco (Revo) (comprando USDC o similar, y con un off-ramp tipo pst.net o similares).
  1. ¿Cómo justifico este flujo para que sea 100% declarable y con lógica ante el banco?
  2. ¿Alguna plataforma | método "puente" para que los fondos entren a mi nombre?
Busco trazabilidad limpia para el Notario.

2.- Es un tema un poco más delicado, y para largo plazo. Añadiré más detalles dependiendo cómo pueda resolver el primer punto.




Si alguien con experiencia en el tema AEAT cree que puede ayudarme, contactadme en
@UnrealizedPnL
Gracias
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se me ocurre un par de ideas buenas con lo que te deje. te envio al telegram ??
 
tastolocooque

tastolocooque

Miembro
Si el dinero es limpio, osea no viene de hacer ninguna actividad ilegal, no veo el problema de declararlo. Lo único es que tendrás que hacerte autónomo ya que son ganancias recurrentes y son relativas a la actividad x que estés haciendo.
 
4444rrrr

4444rrrr

Apaleador de jovenlandeses profesional.
Burgués de Nodo
Noderador
Nodero
Noder
Si el dinero es limpio con pasarle el listado de movimientos para la renta es más que suficiente, te lo digo por experiencia. Aunque esas cantidades no las haya manejado, la cantidad de transferencias y flujo en las cuentas cripto si ha sido muy alto durante varios años.
 
UnrealizedPnL

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Miembro
luisotorius dijo:
se me ocurre un par de

se me ocurre un par de ideas buenas con lo que te deje. te envio al telegram ??
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He visto lo de los p2p, tendré que mirar más a fondo. Hablamos por TG si gustas, claro.

tastolocooque dijo:
Si el dinero es limpio, osea no viene de hacer ninguna actividad ilegal, no veo el problema de declararlo. Lo único es que tendrás que hacerte autónomo ya que son ganancias recurrentes y son relativas a la actividad x que estés haciendo.
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Es algo que tampoco he mencionado, el dinero que se envía se usará para CBs, pero la misma cantidad volverá para atrás. Por eso he pensado usar sitios tipo pst.net o Karta como on-ramp y off-ramp.

4444rrrr dijo:
Si el dinero es limpio con pasarle el listado de movimientos para la renta es más que suficiente, te lo digo por experiencia. Aunque esas cantidades no las haya manejado, la cantidad de transferencias y flujo en las cuentas cripto si ha sido muy alto durante varios años.
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Lo mismo de arriba, al ser para CBs no lo tengo tan claro :unsure: si genero un flujo donde compro USDC / USDT de origen, uso pst.net / Karta para el 'top-up' en las OpenUps, y para la vuelta simplemente compro USDC en Phantom / MMask y lo paso a través de un CEX con licencia española para sacarlo a un IBAN?

Abierto a ideas. Buenos días.
 
Última edición:
tastolocooque

tastolocooque

Miembro
UnrealizedPnL dijo:
He visto lo de los p2p, tendré que mirar más a fondo. Hablamos por TG si gustas, claro.



Es algo que tampoco he mencionado, el dinero que se envía se usará para CBs, pero la misma cantidad volverá para atrás. Por eso he pensado usar sitios tipo pst.net o Karta como on-ramp y off-ramp.



Lo mismo de arriba, al ser para CBs no lo tengo tan claro :unsure: si genero un flujo donde compro USDC / USDT de origen, uso pst.net / Karta para el 'top-up' en las OpenUps, y para la vuelta simplemente compro USDC en Phantom / MMask y lo paso a través de un CEX con licencia española para sacarlo a un IBAN?

Abierto a ideas. Buenos días.
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Declaras la entrada de dinero para la compra de USDC con extractos y demás. Sacas las crypto a un CEX y de ahi todas a la cuenta, mandas registro del cex y de la cuenta. Posiblemente tengas que poner el historial de Karta/pst.net (sobre todo tenerlos porque todo lo que e relacionado con el mundo crypto hacienda te preguntará en 4 años antes de que "preescriba"). Lo ideal es que no hayan cosas personales mezclado con "tu trabajo" ahi si te metes en un lio. P2P te evita de lios pero necesitas un banco fuera de la UE para en caso de que te pregunten por transacciones lo del banco sea entre tu y el banco, que no se entere la hacienda española. (ese camino es el de no declarar una mierda con riesgo de que te pillen).
 
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